이 기사는 2018년 09월 20일 11:11 thebell 에 표출된 기사입니다.

농협은행이 해외지점 자금세탁방지(Anti-Money Laundering, 이하 AML) 모니터링시스템 도입에 착수했다. 지난해 미국 뉴욕지점이 AML업무 부실로 과태료 폭탄을 맞은 것을 계기삼아 해외지점 시스템 고도화 작업이 본격화 된 것이다.

20일 은행권에 따르면 농협은행은 최근 해외지점 'AML 거래모니터링 시스템' 도입을 결정하고 시스템 개발업체와 컨설팅업체 선정에 나섰다. 글로벌 금융매거진 '더뱅커(The Banker)'가 선정한 세계 10대 은행에서 AML거래모니터링 시스템 구축사업자 선정실적이 있는 업체가 주요대상이다.

이는 세계 10대 은행에 비견되는 글로벌 자금세탁방지 시스템을 갖추겠다는 의지로 풀이된다. AML 거래모니터링 시스템은 고객 계좌 및 거래정보를 포괄적으로 감시해 의심거래를 미리 경고하는 시스템이다. 금융회사들이 자금세탁방지와 컴플라이언스(준법감시) 구현을 위해 갖춰야할 시스템 중 하나다.

농협은행 뉴욕지점은 지난해 12월 미국 정부로부터 자금세탁방지업무 미흡으로 1100만 달러(약 118억원)의 과태료를 맞았다. 이 때문에 금융당국의 경영유의 조치를 받기도 했다. 이를 계기로 농협은행은 전사적인 자금세탁방지 프로세스 재수립에 나섰다.

앞서 컨설팅법인 PWC를 통해 뉴욕지점 현황을 살펴보고 다른 해외지점의 자금세탁방지 시스템도 점검을 시작했다. 이와 더불어 자금세탁방지센터를 설립해 이상거래감지 프로세스 고도화 작업에 나섰다. 핵심은 AML 기반의 내부통제시스템 구축인데 이번 거래모니터링 시스템 도입도 그 일환이다.

농협은행은 본사 차원에서 자금세탁방지와 관련 전체 시스템을 업그레이드해 모든 해외지점에 적용한다는 방침이다. 농협은행의 해외 네트워크는 총 6개로 캄보디아 현지법인, 미국 뉴욕지점과 베트남 하노이지점, 미얀마 소액대출법인, 중국 베이징과 인도 뉴델리에 각각 1개의 사무소를 보유 중이다.

한편 자금세탁방지 국제기구인 FATF는 내년에 한국 금융권을 대상으로 자금세탁방지체계 평가를 진행할 예정이다. 이에 금융당국은 이달부터 평가에 대비한 교육 및 모의평가를 진행하고 있다.